Qui sommes-nous ?
Une autre idée du conseil
Avez-vous remarqué comme il est devenu très facile d’acheter un produit financier… et plus difficile de savoir si l’on prend une bonne décision ?
Quelques clics suffisent aujourd’hui pour comparer une assurance, ouvrir un placement, transférer une épargne ou souscrire un contrat. Les offres et les promesses sont partout; les explications … beaucoup moins.
Et pourtant, derrière une décision apparemment simple se cachent souvent des questions qui le sont moins : combien cela coûte vraiment ? Ai-je vraiment besoin des garanties du contrat souscrit? Comment faire pour que mon argent me rapporte vraiment ? Que se passe-t-il si ma situation change ? Si j’ai besoin de mon argent plus tôt que prévu ? Si les marchés baissent ?
Je m’appelle Patrick Halimi.
Trente années passées entre banque, gestion privée, marchés financiers, patrimoine et assurances m’ont appris à comprendre et anticiper les événements, à observer les comportements et surtout à reconnaître quelques constantes.
Une bonne décision financière repose toujours sur la même exigence : comprendre ce que l’on fait et pourquoi on le fait, voir suffisamment loin et ne jamais négliger ce qui pourrait changer en chemin.
C’est cette boussole que nous essayons d’apporter à nos clients depuis des années : comprendre, anticiper et décider avec suffisamment de recul pour garder le cap.
Ce qui nous guide
Nos convictions se sont forgées avec l’expérience, au contact de nos clients, et déterminent notre façon de travailler.
NOTRE MISSION
Éclairer les décisions: donner à nos clients le recul, les explications et les repères nécessaires pour choisir en connaissance de cause.
NOS VALEURS
Liberté de jugement et exigeance: prendre le temps de dire les choses clairement et rester libres dans nos recommandations.
NOTRE VISION
Construire une confiance durable: être un interlocuteur que l’on connaît, que l’on peut solliciter et sur lequel on peut compter dans le temps.
Du temps pour l'essentiel
La précipitation est rarement bonne conseillère lorsqu’il s’agit d’argent.
Je rencontre régulièrement des personnes qui possèdent plusieurs contrats depuis des années sans vraiment savoir ce qu’ils contiennent. Il n’est pas rare de découvrir des assurance-vie en jachère et sans suivi réel depuis longtemps, des frais pénalisants ou difficiles à identifier, une prévoyance conçue pour une situation professionnelle qui n’existe plus…Des décisions prises un jour, puis oubliées.
Naviguer seul et sans pécautions est souvent source de déconvenus. Et il n’est pas toujours facile de se poser les bonnes questions ou de comprendre toutes les conséquences de nos décisions patrimoniales.
Nous préférons prendre le temps de connaître nos clients: nous savons d’expérience qu’il est des conversations qui n’ont pas de prix.
Et maintenant ?
Commenons pas en parler.
Une décision vous préoccupe ? Un placement vous paraît moins clair ?Votre situation a évolué? Vous souhaitez simplement confronter votre analyse à un autre regard ?